清华中国金融研究中心副主任朱英姿:金融交易是区块链的天然应用场景

2019-11-23

经济观察网 记者 洪小棠 北京报道

11月19日,在由经济观察报社、新金融家联盟联合主办的“区块链金融应用前景与挑战研讨会”上,清华大学经管学院副教授、中国金融研究中心副主任朱英姿从金融角度探讨了区块链在金融交易场景中的应用。

记者了解到,朱英姿曾经在花旗银行从事过六年的信用违约掉期合约的交易工作,据其观察,市场中的一些高管也开始着手涉足区块链行业。

“记得之前有位一手组织CDS交易的高管,当时是JP摩根的董事,我跟她有几面之交,是个非常精明强干的女士。”朱英姿说,“2015年她辞职后,就成立了数字资产(公司),当时就推行区块链,我就想到,一定和她的CDS交易有关。果然,该公司的第一批项目中就是推行国际互换与衍生品行业协会(ISDA)的Common Domain Model的区块链应用。CDM是衍生品交易的规范化的行业解决方案。”

在朱英姿看来,监管部门和金融创新之间的关系长期以来难以健康协调,而这种情况在国内外都有所存在。

“过去的解决的方案业内是有共识的,就是以行业自律监管为基础的多方监管模式,这是因为金融的交易本身是很复杂的过程,单纯从监管机构来说,是管不过来的,所以结果往往会会出现一放就乱、一管就死的现象。“朱英姿坦言。

而在其看来,区块链的应用有可能化解上述痛点。

朱英姿表示,金融交易是区块链的天然应用场景。

“尤其是一些非标准化的产品,比如CDS这种衍生品,一般来说交易对手方有两方甚至是三方的情况,同时还有托管方,清算方,每方甚至不只一家监管,这就是‘4×4’的概念,16个文本。”朱英姿表示,“交易方如果是三方的话,3×16就是48了,加上监管方的几家,整个管理的文件,发布的合约非常复杂,需要同步进行,同时需要有非篡改性,非常符合金融交易的特性,尤其是复杂交易的特性。”

在朱英姿看来,区块链的特性,与金融交易之间要解决金融交易痛点“非常吻合”,但其也指出,区块链并非能够解决所有问题,但的确能够通过降低交易成本来提高交易效率。

“区块链不能解决所有问题,只能解决一部分的问题,例如它不能解决是否这个市场可以存在,是否这些交易各方有动力来参加等问题。”朱英姿表示,“但是区块链能够用技术方式推行行业标准,规范行业乱象,确实解决了这个行业极大的痛点。”

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