捕获早报 | 硬件钱包多品牌产品遭淘宝集体下架

2020-01-11

政策新闻 

欧盟第5项反洗钱指令已正式生效 纳入加密服务提供商

欧盟第5项反洗钱指令(5AMLD)已于1月10日生效。5AMLD首次通过包括加密服务提供商(如虚拟货币-法币交易所或托管钱包提供商)来扩大其监管范围。欧洲的加密货币公司正努力满足5AMLD提出的新监管准则。由于新法律要求了广泛的了解您的客户(KYC)和反洗钱(AML)程序,许多企业正在关闭。

点评:这项立法试图对开源软件造成影响,使其受到客户尽职调查和反洗钱要求的制约。通过该指令,英国财政部(HM Treasury)试图监管数字资产、开源社区和编写有助于比特币和加密交易的代码开发者。

各国代表在FATF开会讨论如何监管虚拟资产和虚拟资产服务提供商

据FATF官网消息,1月9日,各国主管开会讨论了如何监督和管理虚拟资产和虚拟资产服务提供商(VASP)。自金融行动特别工作组(FATF)在2019年6月敲定这些新措施以来,这次会议是主管们首次有机会讨论如何实施这些新措施。 论坛讨论了三个主要领域:1.迄今为止,从那些已经建立VASP监督制度并已经开始监督VASP的国家吸取的经验教训。2.起草VASP法律法规时的常见问题。3.管理者有效监管VASP所需的工具、技能、程序和技术。这次会议确定了需要采取进一步行动的若干领域。这些问题将在FATF全体会议和将于2020年5月举行的监督机构论坛的会议上进一步讨论。

点评:据此前报道,2019年6月22日,FATF官网发布《基于风险的角度:监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》,该指南将帮助各国和虚拟资产服务提供商了解其反洗钱和反恐融资义务,并有效实施FATF适用于该行业的要求。

英国FCA今日起监督加密资产公司

从今天开始,英国金融市场行为监管局(FCA)将监督通过加密资产开展业务的公司。FCA在其官网指出,从事与加密货币相关特定活动的公司将需要遵守新的要求,有关规定包括:确定和评估公司业务所造成的洗钱和恐怖主义融资风险的程度;实施政策来减轻这些风险;指定一名高级管理人员负责遵守规定;对客户进行尽职调查;被确定为高风险的客户应接受“加强的尽职调查”;新公司和现有公司都需要遵守修订后的规定。FCA的公告称,新公司需要立即在该机构注册。与此同时,在FCA管辖范围内的现有公司,包括对电子货币资产感兴趣的“电子货币机构或支付服务企业”需在2021年1月之前注册。必须在2020年6月之前提交注册申请,以确保它们在截止日期前完成注册。

点评:FCA在此前的公告中表示,修订后的法规将影响数字货币交易提供商(包括法币和币币交易平台)、比特币ATM机运营商、点对点市场提供商、发行新加密资产的提供商和托管钱包提供商。

俄罗斯总理:许多国家已走在加密货币之路上 俄罗斯也需做好准确权衡利弊

据塔斯社1月9日消息,俄罗斯总理梅德韦杰夫与俄罗斯国有地质勘探服务公司俄罗斯石油公司董事长Sergei Gorkov会谈时,针对公司可能会寻求将区块链技术驱动的加密货币引入其业务运营的情况,梅德韦杰夫表示,最好在全国范围内规范这些所谓代币的使用。有必要为此做准备,很多国家已经在走这条路上,因此只需要权衡利弊。此前2019年5月消息,梅德韦杰夫就曾表示,俄罗斯政府应为加密货币寻求更灵活、更宽松的法律框架,此后10月还曾督促新法案工作进展。

点评:去年12月,俄罗斯联邦最高法院已承认代币是像货币和财产一样的资产。此外,俄罗斯央行行长Elvira Nabiullina表示,俄罗斯央行已经开始在一个监管沙箱中测试稳定币,这个沙箱专门为那些希望发行由实物资产支撑的数字代币的公司设计。“我们在‘沙箱’中研究其工作方式。


◇区块链  

美国伊利诺伊州《区块链技术法案》生效 智能合约被合法化 

美国伊利诺伊州已朝着通过《区块链技术法案》规范基于区块链的技术迈出了重要的一步。该法案由众议员Keith Wheeler支持,于2020年1月1日生效,该法案首先要解决的问题之一就是对区块链本身的定义:“区块链是指由多方使用去中心化方法创建的电子记录,用以核实和储存交易的数字记录,而交易记录则由先前交易信息的加密散列加以保护。”此外,该法案还提供了加密散列、电子记录和智能合约的定义。该法案还规定,“不得仅仅因为区块链被用于创建、存储或验证智能合约、记录或签字而剥夺这些客体的法律效力或可执行性。”法案还补充说,如果需要以书面形式提交包含记录的基于区块链的智能合约,那么该合约就符合法律规定。换句话说,智能合约现在在法庭上是可接受的,它们可以用来提供证明或要求可执行性。

点评:美国伊利诺伊州在促进区块链法案上一直较为积极。去年7月份,美国伊利诺伊州定义区块链合法地位的法案便提交了参议院。

国家开发银行:支持区块链技术和产业创新发展

国家开发银行1月7日在京召开党委理论学习中心组学习(扩大)会,学习贯彻习近平总书记在中央政治局第十八次集体学习时的重要讲话精神,了解把握区块链技术发展现状和趋势,提高运用和管理区块链技术的能力。国开行党委书记、董事长赵欢表示,国开行要继续发挥“专家银行”优势,加强对包括区块链技术和产业在内的新技术、新产业的学习、跟踪和研究,将其作为开发性金融服务国家战略的重要领域。国开行要进一步加强区块链技术的研究和运用,使区块链技术在提升开发性金融治理能力、帮助解决中小企业融资难融资贵及银行风控难等问题上发挥更大作用,助力开发性金融更好服务国家战略。

点评:加强区块链技术的研究和运用成为众多行业的重点。此前,国家开发银行行务委员、高级专家郭濂也指出,区块链虽然有去中心化、分布式、不可篡改、不可逆等特点,但更重要的是区块链能够建立一个新型的信用体系,区块链技术的运用为资本不太多的人利用智慧转化为资本提供了很好的条件。

硬件钱包多品牌产品遭淘宝集体下架

1月10日,比特派钱包发微博称,目前市场上所有品牌的区块链硬件钱包均已遭淘宝下架,包括 BITHD、Cobo 等品牌在内的产品均显示“宝贝不存在”、无法购买。此前,淘宝新增加了“区块链技术产品”二级类目,该类目下可以上架“带宽共享设备”和“数字货币硬件钱包”两类商品,即目前主流的数字加密货币硬件钱包可以在淘宝系统内上架销售。然而不到一个月的时间,此类产品便遭平台集体下架。

点评:金色财经在淘宝搜索「区块链技术产品」相关显示多为书籍,搜索「区块链硬件钱包」等可以发现,仍有部分可链接到“闲鱼”购买。对此有业内人士分析称:或许是相关监管的加强或者正在制定新的监管策略和要求。而目前淘宝方面也未发表相关的公告或声明。


◇加密货币 

北京金融监管局发“年报” 披露虚拟货币等金融风险专项整治工作进展

1月10日,北京市地方金融监督管理局发布“2019年度绩效管理工作报告”。报告称,年内北京推动新增A股上市公司29家,其中科创板12家。此外,探索“7+4”金融监管制度框架以及深入开展P2P、虚拟货币等互联网金融风险专项整治等相关工作,均被写入本年度北京版绩效管理工作报告。2019年年内,北京金融监管局深入开展P2P、互联网理财、虚拟货币等互联网金融风险专项整治,P2P存量风险有序化解。持续加大对非法集资等违法违规金融活动打击力度。

点评:去年5月,北京市地方金融监管局党组书记、局长霍学文提到,近期区块链应用开始增强,一批企业蠢蠢欲动准备各种各样的发币模式。这些都是非法金融活动,北京市对此“零容忍”,要取缔,严重的会配合公安机关。

数据:美国拥有66%的比特币ATM,亚洲仅占2.1

根据最近的统计,美国拥有全球所有比特币ATM的66.2%。相比之下,整个亚洲仅占2.1%。比特币ATM机的扩张同样令人震惊。在过去的一年中,全球安装了2,351台新的比特币ATM,增长了50%。

点评:美国对于比特币的运用程度可见一斑。此外,CoinATMRadar数据显示,截至今年1月,全球共有6,387台比特币ATM,而一年前这一数字仅为4,102台,全球比特币ATM数量增长了56%。

ETC Agharta硬分叉预计于12日18点进行 仍有51.1%的节点未准备

etcnodes数据显示,按目前出块速度计算,ETC Agharta硬分叉时间约为2020年1月12日18:00。查询数据发现,截至目前,48.9%的节点已准备就绪,51.1%的节点未准备就绪。

点评:1月8日以太经典官方推特发推呼吁节点尽快更新。ETC Agharta硬分叉计划于区块高度处9573000进行,节点运营商必须更新其节点,以与ETC网络的其余部分保持一致。

加密分析师:比特币可能在2020年7月反弹至2万美元

加密分析师Financial Survivalism表示,比特币(BTC)指标预示着比特币价格的复苏,到2020年7月,比特币价格将飙升至2万美元的历史高点。他表示,在这种乐观情绪的背后,是一些基本面和技术方面的发展。从根本上说,BTC似乎受益于资本外逃,因为规避风险的交易员为了稳定和避险而将资产变现。随着美国和伊朗的紧张局势转向坏的一面,比特币价格也随之小幅上涨,从去年的低点反弹,突破8000美元的心理阻力位。从技术上看,在较低的时间范围内,尤其是4小时内,一个看涨信号—黄金十字已经出现,买方和上升趋势具有持续的可能性。

点评:值得一提的是,交易员hornhair表示,如果BTC周日收在7870美元下方,则可能会进一步跌至6000美元。他认为,最近的反弹可能是一个牛市陷阱。


◇重要经济动向

▌美就华为对英展开最后施压 特朗普政府"枪已上膛"

英国政府围绕华为5G的审查时日已久。究竟用不用华为5G,路透社1月8日曝料称,英国将在本月下旬做最终决定。对此,美国计划展开对其盟友“最后一轮施压”。有消息人士形容,特朗普政府“枪已上膛”。

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