全面的合规框架如何增强区块链中的信任

2019-10-25

即使是像IBM这样的知名企业也开始实施区块链技术了。这也是初创企业和企业家们的一个热门话题。


该技术提供了一个系统,消除了集中控制和对信任框架的需要。它提供了去中心化、透明度和不变的记录保存。


这些显著的特点导致了加密货币和交易所的发展,也使资产的数字化和代币化成为可能。


对于全球各地的无银行账户和存款不足的个人而言,这意味着他们可以获得更多的金融服务,而在此之前,除了传统银行,几乎没有其它选择。


然而,尽管该技术似乎具有突破性的潜力和使用案例,但更广泛的大规模采用仍然受到一些挑战的阻碍,特别是从企业和受到严格监管的行业的角度来看。


区块链生态系统可靠吗?


对于像区块链这样的技术,要获得更广泛的采用,需要有一定程度的保证,以促使生态系统可以被信任和依赖。


然而,随着最近关于密码破解和通过区块链完成的欺诈性交易的新闻,肯定有很多问题需要解决。


在任何生态系统中,能够帮助有效地遏制违规行为的一件事情是建立适当的监管和合规框架。区块链技术可能在这个领域缺乏,尽管我们可以乐观地看到最近的发展正在加强法规遵循框架。


监管可能与区块链的去中心化性质背道而驰,但为了让区块链更受信任,必须有某种形式的监管。


最近一项针对216个加密货币交易所的研究显示,其中69%的交易所没有完整和透明的KYC程序,超过70%的交易所没有适当的反洗钱(AML)程序。框架的不平衡为非常规操作和欺诈活动提供了空间。


比特币资产管理公司(Bitwise AssetManagement)的另一份报告称,95%的比特币交易量是伪造的。这一惊人的比例足以让人侧目,并促使人们要求建立适当的监管和合规框架,以保护用户和投资者免受可能的欺诈。


其他的研究也揭示了加密货币市场中发生的大量的不规范行为——所有这些都是缺乏适当的监管的结果。当你考虑到区块链入侵和加密货币盗窃的增加时,你就会明白区块链生态系统的信任度是多么的低。


合规工具如何增强区块链安全性和信任度


虽然区块链上的交易本质上是透明的,但匿名和去中心化的特性使参与者感到困惑,从而为犯罪、非法或非法交易的发生打开了可能性。因此,为了赢得用户之间的信任,区块链需要高级遵从性框架。


确保资产的托管


为了解决这个问题,一些公司已经引入了增强数字资产和交易完整性的解决方案。例如,Onchain托管人提供可信的资产托管框架,以填补数字资产行业存在的安全和透明度缺口。


托管可以确保资产处于安全状态,不受通常发生在在线或热存储机制上的攻击。对该公司而言,监管是鼓励更好地采用区块链和加密货币的因素之一,尤其是在商业环境中。


“监管有时被视为一件坏事。然而,如果处理得当,它将使大规模采用成为可能。对行业的信任也会大大增加。


我们目前面临的挑战是,不同国家的监管缺乏明确性和不一致。要么是根本没有监管,要么是监管机构试图适用现有的监管规定,而这些规定有时并不适用。


透明度和可见性


确保这种合规性的另一个步骤是建立先进的监测和分析,这有助于提高生态系统的透明度。


区块链监控和分析公司PARSIQ的首席区块链架构师Anatoly Ressin表示,“加密货币交易所、区块链公司以及整个行业在处理其平台上的数据方面存在不足。因此,在区块链之间的任何流动能够多快得到解决方面存在差距——尤其是在存在非法或不想要的交易的情况下。


透明度是促进遵守和信任的关键因素,同时也能加强安全。目前,区块链的透明度因其复杂性而蒙上了阴影。


Ressin说:“以前还没有工具允许开发人员简单而快速地创建自动化触发器,或者编写复杂的逻辑条件,这些条件将实时地提供新的见解和比当前可能的更高级的监视级别”


PARSIQ提供了一个全面的模块化区块链分析平台,通过解析历史区块链事务、未经确认的事务和跨不同链的其他数据来提供实时分析。


这确保了区块链生态系统中的活动不断受到监控,并在任何违规行为发生时向各方发出警报。


去中心化KYC程序


KYC程序的部分缺点是需要时间和资源来促进。某些KYC程序在大多数情况下需要几天甚至几周才能完成。


这可能是许多加密货币交易所(如本文前面提到的)采用不太透明的KYC过程(以绕过KYC的复杂性)的原因之一。另一方面,用户在使用每个区块链平台时也必须经历相同的KYC过程,这既耗时又令人沮丧。


然而,与区块链保持一致的是,可以采用类似于Blockpass的去中心化数字身份解决方案(self-sovereign identity)来促进无缝KYC过程。


这将使客户端能够创建经过验证的去中兴华身份,并且可以跨各种平台使用,而不必反复经历KYC过程。组织也可以节省成本和时间。

 

区块链可扩展性依赖于合规性


即使根据定义区块链是一个缺乏信任的平台,为了提高利用率和可扩展性,引入信任因素也是有好处的。


这包括通过高级分析和监控来提高透明度和可见性,增强资产安全性,以及采用更好的KYC/AML流程。实施这些措施将极大地促进区块链的广泛采用,并在企业中激发更大的信心。

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