区块链技术保护反洗钱技术

2019-08-26

区块链的一个重大作用就是可以在第一时间发现洗钱行为,并进行反洗钱。区块链可以利用各种分布式数据库来存储交易信息,并对客户的身份信息进行实时追踪。各大金融机构可以将验证后的客户信息收集起来,并在区块链中存储。同时,金融机构为交易中的实体提供了一个私人密钥,并将用户的位置和电子身份证明联系在一起,只要发生交易,就需要借助私钥和银行所持有的公钥进行认证。

这种可以使各个金融机构在区块链上实现信息的可公告性,使交易过程中的任意一个环节都无法脱离系统的监督。有了这样的机制,非法所得的钱根本不可能被“洗白”,这就在一定程度上杜绝了违反法律谋取利益的行为。同样,区块链系统中的各种规则和逻辑,可以自动验证用户的合法性与交易的公平性,不合乎规则的交易会被系统拒绝,非法用户也无法进行任何与交易有关的事项,整个金融行业的规范程度也将进一步得到提高。

从区块链银行的走向来看,其开发模式可分为三种:一是以商业银行为依托,成立研究区块链的独立部门,其中,花旗银行、瑞士银行和纽约梅隆银行就是围绕结算模式、数字货币和支付等领域来分析区块链技术的具体应用;二是以商业银行的本体投资金融科技公司,以创新投资的方式进军区块链领域,高盛、西班牙、澳大利亚和西太平洋银行使用的就是这种模式;三是商业银行积极与创业公司合作,如澳大利亚联邦银行和巴克莱银行。

在世界范围内,投资银行和交易所等金融机构对区块链技术的开发十分重视,巴克莱银行、瑞士信贷银行、花旗银行和高盛等顶级投资银行,正在准备利用区块链技术为银行业制定行业标准和合约。此外,各个国家的银行对专利非常重视,这体现了保护知识产权的意识。

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